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99贵宾充值平台·世界湾区对广州启示录②|纽约湾区“不夜城”的秘密

2020-01-04 11:21:20   

99贵宾充值平台·世界湾区对广州启示录②|纽约湾区“不夜城”的秘密

99贵宾充值平台,作为三大全球性湾区之首,纽约湾区吸纳了全美6%的人口,gdp总量相当于北、上、广、深四座城市gdp的总和。

纽约湾区似乎有一种魔力,这里汇聚着全球金融资源,成为全球三大湾区中唯一的金融湾区。是什么让纽约一直牵动全球金融神经?哪怕历经多次金融危机重创,其全球金融中心依旧稳固?

为此,记者实地探访纽约曼哈顿,探寻其“金融永不休眠”的秘密。也希望在美国次贷危机十周年之际,通过华尔街的反思为粤港澳大湾区如何平衡金融创新和金融安全提供借鉴。

硬件:精准产业定位和城市规划让金钱“永不眠”

“不夜城”曼哈顿的故事从不因为夜晚的到来而暂停。因为在这里,金钱“永不眠”。

对于初次到纽约的人来说,曼哈顿并不令人陌生,这个只有59.5平方公里的行政区,尽管面积不到广州市天河区的(137.38平方公里)一半,但帝国大厦、时代广场、第五大道以及洛克菲勒中心等世界级地标性建筑和街道就坐落在此。

而说起地标,曼哈顿最有名的地标莫过于华尔街。这条长不过500米、宽不过11米的旧式街道及其附近,驻扎着近百家本国银行、几百家外国银行的分支机构,还有几十家投资银行和其他众多金融机构,让其被称为全球金融心脏,也成就了纽约“金融湾区”和世界第一湾区的地位。

“今天的华尔街不仅指代着美国资本市场和金融服务业,也成为了全球金融系统的代名词。”idg资本投资合伙人高梅在由广州市金融局指导、广州金交会组织的广州金融湾区推介会纽约分会上表示。

行走在纽约街头,随处可见的摩天大楼里,聚集了全美1/3的500强公司;不足1平方公里的华尔街金融区内,更是聚集了3000多家银行、保险、交易所等金融机构。

“纽约全球国际金融中心地位的形成和巩固,既是天时地利条件使然,也是立法、政府、监管及金融行业人为助推所致,可以说是各方面因素之集大成的产物。”坐在与时代广场仅有一街之隔的中国银行纽约分行办公室内,中国银行纽约分行金融部总监乔磊向记者表示,纽约大都会区所具有的完善的产业配套体系、高效的资源配置能力、强大的集聚外溢功能、发达的国际交往网络和宜居宜业的城市环境等,在汇聚金融资源上,为我国发展粤港澳大湾区提供了多方可借鉴的经验。

探寻纽约经济及金融长盛不衰的发展秘密,乔磊认为,与精准的产业定位和城市规划分不开。

据其介绍,曼哈顿包括老城和中城两部分,老城主要由历史和自然因素形成。直到上世纪80年代,曼哈顿老城仍以办公区为主,商业和服务业配套设施很少,就业人口高达30余万人,交通压力较大,且逐渐出现了产业“空心化”的现象。为此,纽约市政府扩展了曼哈顿的区城范围,还对第三产业进行了专门研究,制定了更适应纽约经济可持续发展的规划。同时,大力建设包括地铁在内的公共交通网络,限制私家车发展,大大缓解了老城的交通压力。

今天,当游客看到阴暗简陋的陈设、斑驳粗糙的墙体、狭窄低矮的过道时,纽约地铁似乎成了落后的标志。可在乔磊看来,地铁恰是纽约这座城市具有前瞻性规划的表现。

“100年前纽约的地铁就建成了今天的样子。”乔磊说,纽约的地铁四通八达,为了引导更多的人通过公共交通出行,政府没有采取限行的行政性办法,而是通过市场的方式,比如提供通勤补贴等引导市民出行。现在曼哈顿人出行基本靠地铁,也让城市交通效率提高。

软件:人才、配套服务造就了高效金融服务

纽约作为全球金融中心的中枢价值,不仅体现在其汇聚金融机构的能力,更体现于其在全球金融资源的配置能力上。

在时代广场的纳斯达克演播大厅里,各国上市企业登陆纳斯达克的照片被挂在这里,铭刻着每一家上市公司的高光时刻。其中,中国互联网巨头之一百度的上市图片被放在显眼的位置;而另外一家互联网巨头阿里巴巴,也在曼哈顿下城的华尔街纽交所登陆资本市场。

初步统计,仅在去年,有24家中资企业远赴纽交所及纳斯达克交易所上市。纽交所上市服务部副总裁克里斯•泰勒透露,纽交所现有45个国家的2300多家上市公司,总市值超过25万亿美元。其中,在纽交所挂牌的非美国公司数量已超500家。

稳坐金融湾区的宝位,乔磊认为,这与纽约金融完善的体系分不开。

一个世纪以来,美国各方通过自然形成和人为设计的方式,建造起一个完整、立体化的金融体系。包括金融市场体系——货币市场、资本市场、信贷市场,投/融资——交易前、交易中、交易后各个环节;金融机构——证券、商业银行、保险、资产管理;辅助机构金融咨询公司、律师、会计师、评级机构等。

“各个行业你能想得到的,基本上都可以在这边找到你需要的服务。因此金融机构愿意落户这里,各类企业也会到纽约来寻找金融服务。”乔磊表示,完善的金融产业链,保证了纽约金融运行的高效,是纽约长久以来源源不断吸引金融资源汇聚的关键。

在曼哈顿,金融如何高效运行?记者在纽约听到了一个形象的例子——一栋价值1亿美元的大楼,从估价、评估到成交,只需要69天!

除了配套服务,让纽约金融高效运转并牵动全球金融神经的,还在于纽约汇聚了大量金融人才。乔磊提到,纽约湾区是美国东部的教育重镇,湾区内坐落了3所常春藤联盟高校:哥伦比亚大学位于纽约州,普林斯顿大学位于新泽西州,而耶鲁则位于康涅狄格州。还有纽约大学等共计58所高校坐落其中。完善的交通设施,高度发达富裕的城市和工作机会则为留住这些高校培育出的人才提供了良好环境。同时,发达的校友网络则会进一步加强湾区内企业和高校的联系,形成人才储备上的良性循环,这是纽约金融长盛不衰的深层次原因。

对标纽约,乔磊认为,粤港澳大湾区要打造全球金融中心,除了大力培养本土金融机构,在金融开放中进一步引入外资金融机构外,还应该有规划地引入各类金融服务机构,如顶级的律师事务所、会计师事务所、评级机构,并加大人才培养。

启示:资本市场兴衰与经济起伏都具备周期性

华尔街、纽约对于全球金融的启示,除了其金融汇聚能力,更在于其起伏间处置风险的能力。

尽管2008年次贷危机已过去十年,然而这场危机对于华尔街、纽约而言,影响尚未完全消散。“谁都没有想到,美国财政部和美联储出手挽救贝尔斯登,却拒绝拯救雷曼兄弟。”身处华尔街的乔磊在暴风眼处经历了2008年次贷危机。十年后,当他回忆起那场危机仍历历在目:2008年9月的市场,流动性基本为零,大批华尔街人员失业,股票市场大概跌了40%,并由此引发全球性的连锁反应,最终导致了全球性经济动荡。

2009年,次贷危机发生爆发后不久,现任越秀金控副总经理苏亮瑜博士以人民银行美洲代表处副代表身份派驻纽约,参与北美宏观经济形势及金融市场分析工作,处于风暴中心的他切身感受了这场金融危机给全球经济造成的震撼性影响。

“从此后美国经济缓慢复苏状况,以及多国采取的史无前例的干预救助措施看,这场危机给全球经济带来的干扰波及面之广、影响程度之深极其罕见,可以说堪比美国1929-1933年的经济大萧条。”苏亮瑜对记者表示,次贷危机是美国自1999年《现代金融服务法案》出台后第一次系统性金融危机,集中暴露了危机前美国伞形监管模式与金融全球化、混业经营、融合发展态势的不相适应。

苏亮瑜认为,危机爆发后美国金融监管部门痛定思痛,并从横向和纵向两个维度强化对金融机构的监管。

横向上主要是强调金融监管架构的重组,2010年7月美国颁布《多德—弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》,这是美国近一个世纪以来最全面、最严厉的金融改革法案,其以加强系统性金融风险防范为主线,全面重塑美国金融监管体系,完善金融稳定体制框架,包括设立金融稳定监督委员会、强化美联储系统性风险管理的主体地位,扩大其监管范围,并在美联储内部设立消费者金融保护机构等。

纵向上则着重提高审慎监管标准,抑制金融机构“大而不能倒”的风险,如美联储针对系统重要性机构,牵头制定一系列更加严格的监管标准和要求,包括资本、杠杆率、流动性、风险管理等方面。同时,严控银行高风险业务。2013年美联储等5家监管机构联合发布“沃尔克”最终条款,要求银行所有交易必须基于服务客户的目的,限制银行业机构开展证券、衍生品、商品期货等高风险自营业务,对冲基金和私募股权的投资也受到限制,不得超过其一级资本的3%。此外,要求系统重要性金融机构定期向美联储和联邦存款保险公司提交事前清盘计划(即生前遗嘱),如不符合要求,将严格监管标准,并限制业务规模等。

乔磊说,十年来,美国政府特别是监管机构采取了很多种措施,有些被认为矫枉过正,但确实让美国特别是华尔街的金融机构重新将风险防控摆在了前所未有的位置。

“出于对管理风险的需要,我们分行各部门中,合规部人数最多。”乔磊表示,中行纽约分行现在是中资银行在美国唯一按照美国大银行的监管标准运营的银行,而在次贷危机发生以前并没有类似要求。“这让每家机构形成了自身非常严格的风险审核评估机制。”乔磊表示,这是次贷危机后金融监管收紧对金融机构带来的深远影响。

就在记者于纽约采访的两天后,美国众议院以258对159票批准了改革2010年《多德-弗兰克法案》的议案,成为特朗普入主白宫以来,通过的最大、由两党支持的金融监管改革。

普华永道负责银行与资本市场业务的dan ryan表示,本次改革获得批准,代表“把手铐从所有银行手上摘下来,只保留了对13家最大型美国银行的约束”。在华尔街,不少人将此认为是金融监管矫枉过正后的回撤信号,也有人认为,这将让更多风险重返金融体系。

不过也有分析认为,这一举动预示着美国经济在逐渐步出危机漩涡的前提下,不再向政府寻求更多的保护,而是趋于向市场寻求公平发展和交易机会,重返市场交易阻碍更少、监管和行政干预更少的效率模式。

站在次贷危机十周年的节点上,重新反思这场危机带来的启示,正如高梅在接受采访时所说,资本市场兴衰与经济起伏都具备着周期性,华尔街百年繁荣与萧条的交替中涵盖了近代美国金融以及全球金融的影像,对全球经济体都有着深刻的借鉴意义。

问策广州

乘金融开放之风

设立中外合资机构实现优势互补

南方日报:对标纽约湾区,广州乃至粤港澳大湾区应如何借力规划纲要落地发展金融?

中国银行纽约分行金融部总监乔磊:粤港澳大湾区的城市群是内地与港澳在现有贸易和投资基础合作上的创新,香港可以借助粤港澳大湾区进一步提升自身在全球金融中心中的综合竞争力。

机会可能在人民币交易中心上。香港已成为全球离岸人民币业务枢纽,随着互联互通措施先后落实,市场上的人民币投资产品种类和额度大为增加。由此,大湾区内的创新资本将拥有更多向外扩围的路径,香港也可以更好地满足大湾区内的离岸人民币结算、融资及资金管理需要。香港还拥有与国际金融服务紧密互动的规则体系和丰富经验,可以成为大湾区内有意“走出去”的创新企业的扎实阶梯。

此外,随着国内金融业逐步放开,我想这对一些跨国金融机构而言有非常大的吸引力。比如美国某银行正在考虑到国内开设资产管理公司,并投资控股一些证券交易公司。目前粤港澳大湾区内的广州等核心城市正在加快吸引外资机构进入。除了提供优惠政策,引导外资金融机构进入外,由中资金融机构与外资合作,在本地设立合资机构也是不错的思路和途径。一方面外资可利用中资本地资源去开展本地化经营;另一方面,中资金融机构则可以依靠跨国金融机构优势,更好地参与“一带一路”建设。而且,不单纯是金融行业,包括其他不同的行业,只要能找到搭配的合作伙伴,在资本、资源、人才等方面上实现互补,就会有事半功倍的效果。

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华尔街新动向

作为全球金融系统的心脏,华尔街的一举一动牵动着全球金融脉搏。同时,也是全球金融的风向标。当前,华尔街的投资家和金融家们在关注什么?南方+记者从纽约给你带回最新消息。

加密货币进入主流视野

“区块链、比特币和加密货币进入主流视野。”在广州金融世界湾区推介会纽约金融专题研讨会上,idg资本投资合伙人高梅透露。

据悉,尽管今年以来区块链在中国不断升温,但比特币、加密货币是被中国监管机构严格禁止的。高梅表示,对待比特币,华尔街的金融巨鳄形成了两极分明的态度,在绝大多数的反对抵制声中也不乏支持者。如美国证监会官员最新表示,虽然联邦机构对ic o持“谨慎但开放”的态度,但未来并不排除会要求ic o符合美国联邦证券法的可能。区块链技术的应用不仅限于单一的加密货币应用,更延伸到经济社会的各个领域,例如金融服务、供应链管理、文化娱乐、房地产、医疗保健等。

传统银行与新兴金融科技公司博弈加剧

高梅还透露,华尔街的老牌传统金融机构与新兴金融科技公司之间的博弈在近年愈演愈烈,二者的关系从排斥、合作兼并再到竞争加剧。

在国内金融科技公司纷纷去金融化,以及金融机构纷纷成立科技公司的背景下,华尔街大鳄们也一直在行动。高梅表示,很多华尔街投行加入了抢占fint ech高地的行列。高盛、摩根大通开始收购fint ech资产,越来越多的银行开设自己内部的fint ech部门和子公司。

纽约抢夺科技公司落户

在美国,东岸以华尔街为代表的金融业与西岸为代表的科技公司形成了不同的发展路径。不过,此次记者在纽约之行却发现,被看做传统金融代表的纽约,正在极力抢占科技公司资源。乔磊透露,纽约已经引入包括谷歌、脸书等在内的科技金融公司第二总部落户。

而在投行圈,高梅透露,传统科技巨头依然稳坐华尔街宝座,而硅谷的科技新贵们也开始设法避开华尔街的游戏规则,寻求融资新路径。“与互联网泡沫不同,科技产业即便经历金融危机,也仍然保持稳健的收益增长,带给投资人的资产回报可圈可点。”她表示,科技公司在股市、债市的融资表现也极其抢眼;同时,科技也成为很多相关产业兼容并购业务的主要推动力。

【记者】郭家轩 陈颖 田姣 发自纽约

【实习生】熊润淼

【校对】杨远云

【作者】

【来源】 南方号~深度~南方经济智库

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